Практически каждая компания и каждый человек в течение жизни бизнеса сталкивается с необходимостью взыскания долга через суд. Для многих судебный процесс представляется сложным и запутанным.
Долги из-за лишнего перечисления налогов, предоплат, задержек в расчетах — это нормальный признак бизнеса при условии, что компания способна на эффективное взыскание дебиторской задолженности. По закону в арсенале кредитора есть судебные и внесудебные механизмы возврата долга.
Консультация юриста поможет в выборе грамотной стратегии взыскания дебиторского долга.
Виды дебиторской задолженности
Дебиторские долги бывают сомнительными, реальными и безнадежными:
- Сомнительными долгами считаются когда должник не оплатил обязательства, которые перед ним были исполнены, срок оплаты пропущен, нет обеспечения долга залогом, поручительством или банковской гарантией. Юрист по взысканию дебиторской задолженности может справится с этим видом долга, выбирается стратегия как досудебного, так и судебного взыскания.
Понятие сомнительных и безнадежных долгов указано в Налоговом кодексе РФ в статье 266. Основное различие – в возможности погашения. В первом случае вероятность взыскать долг не утрачена, во втором случае такая вероятность исключена.
- Реальные долги всегда обеспечены гарантией, поэтому с ними легче работать правовому защитнику.
- Безнадежными долгами считаются когда по последним истек срок исковой давности или должник неплатежеспособен. Взыскать долг фактически невозможно.
По моменту возникновения долги делятся на нормальные (внесен аванс, сроки не нарушены) и просроченные (договоренности вовремя не выполнены). Взыскание дебиторских долгов зависит также от их вида по срокам погашения: краткосрочные, с периодом выполнения обязательств до года и долгосрочные свыше года.
Внесудебные способы взыскания дебиторских долгов
Специалист по взысканию дебиторской задолженности анализирует перспективность долга. Если есть шанс добровольного исполнения, сроки и суммы не критичны, в арсенале кредитора несколько способов получить деньги вне суда.
Диалог с должником
Компромисс в переговорах позволяет сохранить деловую репутацию, время, партнерские отношения, сэкономить на принудительном исполнении обязательств. Способ актуален, если дебитор сохраняет договороспособность и предлагает альтернативы, например, рассрочку, утверждение нового графика платежей, взаимозачет.
Отступное и новация
Стороны вправе заключить соглашение о замене первоначального обязательства по договору (новация) или передать другое имущество взамен первоначального условия сделки (предоставить отступное). Юрист по дебиторке рекомендует этот способ, если обязательства стали невыполнимы.
Медиация
Стороны вправе урегулировать спор путем альтернативной процедуры — привлечь медиатора. Это независимое третье лицо, которому доверяют кредитор и должник. Он выполняет функцию профессионального посредника.
Исполнительная надпись нотариуса
Для физических и юридических лиц, которые хотят вне суда принудительно взыскать долг по нотариально удостоверенным договорам, подходит исполнительная надпись нотариуса. Она имеет силу исполнительного документа и актуальна, если требование относится к бесспорной задолженности.
Продажа долга
В безнадежных ситуациях, когда срочно нужны деньги и есть подозрение, что должник не выполнит обязательства, дебиторский юрист рекомендует кредиторам рассмотреть продажу долгов. Это сложный, но ликвидный актив. Способы продажи: электронные торговые площадки, коллекторские организации, маркетплейсы, телеграмм-чаты.
Досудебное взыскание дебиторской задолженности
Принудительное взыскание долга начинается с направления претензии. Юрисконсульт кредитора составляет письменное обращение к должнику с требованием погасить долг и указывает:
- основания возникновения обязательств;
- расчет задолженности, проценты, пени;
- ссылку на статьи и нормы закона, на основании которых возникло право требования;
- документы в подтверждение оснований взыскания;
- обращение в суд, если обязательство не будет выполнено.
Претензионный порядок — обязательный шаг для последующего обращения в суд. Претензия направляется заказным письмом с уведомлением на адрес должника. По обязательствам, вытекающим из сделок и договоров, срок выполнения требований - 30 дней.
Алгоритм взыскания долга через суд
Юрисконсульт от имени кредитора обращается с иском в арбитражный суд, если требуется взыскание дебиторской задолженности с юридического лица или ИП, и в суд общей юрисдикции, если должник физическое лицо.
Содержание искового заявления:
- наименование суда, идентифицирующие данные сторон;
- название и цена иска, суть спора, расчет долга, пени, неустойки;
- описание требований со ссылками на нормативно-правовые акты;
- дата отправления претензии;
- ходатайства об обеспечении иска (наложение ареста на счета, движимое и недвижимое имущество);
- перечень приложений, дата, подпись.
Услуги юриста по взысканию дебиторской задолженности включают консультационную помощь, представление интересов в суде, составление процессуальных документов, жалоб, претензионную работу, оказание помощи в переговорах с должником.
Срок рассмотрения спора в суде — от 3 до 6 месяцев. В упрощенном порядке, если сумма долга до 500 000 рублей и должник признал, но не исполнил обязательства — 2 месяца. Размер пошлины зависит от цены иска, но не менее 2000 и не более 200 000 рублей.
Юридическая компания в Екатеринбурге предоставляет услуги по комплексному правовому сопровождению бизнеса. Мы поможем вам взыскать дебиторские долги с наименьшими затратами времени и усилий.